Санкции, кризис, повышенная экономическая турбулентность — звучит устрашающе? Не для финансовых менеджеров. Ведь именно они находят возможности там, где другие видят только проблемы. Эти специалисты умеют зарабатывать деньги в любых условиях, за это их ценят руководители и хантят крупнейшие компании.
Что входит в обязанности эксперта по финансовым вопросам? Сколько получает финансовый менеджер и от чего зависит его доход? Где учат превращать финансовые вызовы в возможности? Расскажем обо всём в статье.
Кто такой финансовый менеджер
Финансовый менеджер — это управляющий финансами компании, и его главная задача — грамотно распределять денежные средства, чтобы предприятие даже в не очень благоприятных экономических условиях сохраняло устойчивость и приносило прибыль. Этот специалист не просто умеет считать деньги. Он думает на несколько шагов вперед: как компания будет развиваться, какие риски стоит предусмотреть, где можно сэкономить, а где лучше инвестировать.
Без финансового менеджера можно не заметить ненужные расходы, взять неподъёмный кредит, не подготовиться к кризису — и в результате потерять деньги.
Представим, что у небольшой фирмы резко падают продажи. Без финансового менеджера руководство компании может оказаться в затруднительном положении: непонятно, где найти резервы, чтобы удержать бизнес на плаву. Грамотный менеджер финансового отдела изучит цифры, предложит сократить избыточные расходы и поискать дополнительный источник дохода, например, скидки от поставщиков.
Учет и финансовый менеджмент — универсальное направление, специалисты по этим вопросам нужны во всех сферах: от производственных предприятий и IT-корпораций до медицинских компаний и турагентств. Например, в транспортной компании они рассчитывают оптимальные маршруты, чтобы сократить расходы на топливо, а в образовательной организации планируют бюджет на развитие новых курсов.
Компаниям нужны компетентные финансовые менеджеры, когда
-
нужно оптимизировать расходы;
-
планируется выход на новые рынки;
-
требуется детальный финансовый анализ бизнеса;
-
необходимо привлечь инвесторов.
Отличия финансового менеджера от бухгалтера
С финансами компании работают разные специалисты — финансовые менеджеры, финансисты, бухгалтеры, аналитики. Их зоны ответственности часто пересекаются, а в небольших организациях все функции может тащить на себе один универсальный сотрудник — например, бухгалтер. Но в идеале каждый должен заниматься своим делом.
В ведении бухгалтера находятся текущие финансовые дела предприятия:
-
учёт приходов и расходов;
-
подготовка бухгалтерских и налоговых отчётов;
-
начисление заработной платы;
-
своевременное проведение налоговых платежей.
Он работает с документацией — счетами, актами, накладными — и внимательно следит за тем, чтобы все финансовые операции соответствовали законодательным нормам.
Финансовый менеджер так же, как и бухгалтер, имеет дело с отчётами — они нужны ему, чтобы во всех деталях рассмотреть общую финансовую картину, проанализировать прошлые и текущие показатели, предположить, что ждёт компанию в будущем. На основании таких исследований специалист
-
разрабатывает планы и стратегии;
-
ищет возможные пути снижения расходов;
-
оценивает риски;
-
продумывает варианты инвестиций.
То есть финансовый менеджер, в отличие от бухгалтера, заглядывает в будущее — прогнозирует, что будет с финансами компании через месяц, год или даже пять лет. Это стратег, который заботится о развитии бизнеса.
Отличия финансового менеджера от финансового аналитика
В работе этих двух специалистов так же есть много общего. И финансовый менеджер, и финансовый аналитик
-
наблюдают за денежными потоками компании;
-
изучают бухгалтерскую отчётность, документацию;
-
анализируют данные;
-
ищут закономерности;
-
выявляют тенденции;
-
делают выводы.
Но аналитик больше сосредоточен на сборе, анализе, интерпретации данных. Он проводит исследования и выдвигает гипотезы, помогает обнаружить слабые места бизнеса и увидеть, в чём его сила. Финаналитик занимается расчётами и готовит рекомендации, которые помогут руководству принять взвешенные управленческие решения.
Финменеджер отвечает за финансовое планирование и распределение ресурсов. На основании аналитических расчётов своего коллеги он продумывает конкретные меры, которые позволят оптимизировать расходы, снизить риски, увеличить доходы, то есть принимает решения, направленные на обеспечение устойчивости бизнеса.
Ключевое отличие между двумя специалистами можно сформулировать так: финаналитик помогает понять, что происходит, а менеджер финансового отдела решает, что с этим делать.
Требования к менеджеру и что он должен знать
Малейшие ошибки финансового менеджера организации могут дорого стоить: неправильное планирование бюджета и неучтённые налоги приведут к многомиллионным потерям, а не вовремя сделанные инвестиции вместо прибыли принесут убытки. От профессионализма специалиста напрямую зависит финансовое благополучие и развитие бизнеса, поэтому работодатели предъявляют к кандидатам на должность управляющего финансами повышенные требования.
Перечислим профессиональные компетенции, которые необходимы менеджеру:
-
знание основ экономики и финансового анализа;
-
знание основ бухучёта и финансовой отчётности;
-
умение работать с первичной документацией;
-
умение читать и анализировать бухгалтерские балансы;
-
знание налогового законодательства;
-
умение оптимизировать налоговые платежи;
-
знание принципов риск-менеджмента и умение просчитывать последствия финансовых решений;
-
знание основ финансового планирования и инвестиционного менеджмента;
-
навыки финансового моделирования и прогнозирования;
-
знание основ аналитики данных и др.
Для работы с большими объёмами данных, их систематизации и точных расчётов финансовому менеджеру необходимо уверенно владеть специальными программами и инструментами:
-
Excel и «Google Таблицы»;
-
«1С: Бухгалтерия», «1С: Предприятие», «1С: Финансы»;
-
Power BI;
-
Tableau;
-
SQL;
-
Python;
-
SAP и др.
Работа финменеджера не сводится лишь к составлению отчётов, расчётам и прогнозам. Специалисту приходится постоянно взаимодействовать с людьми, в том числе — презентовать свои идеи и рекомендации, отстаивать свою точку зрения, убедительно демонстрировать свою экспертность — ведь от предложенных им решений может зависеть судьба проектов и всего предприятия. Важную роль в этом играют не только профессиональные «твёрдые» навыки, но и личные характеристики, «мягкие» скилы:
-
способность концентрироваться и быстро принимать решения;
-
аналитический склад ума;
-
эмоциональная и психологическая устойчивость;
-
умение вести переговоры и убеждать;
-
умение работать в команде;
-
внимание к деталям;
-
умение работать в условиях жёстких дедлайнов и ненормированного графика;
-
системность и организованность;
-
развитые коммуникативные навыки.
Важно, чтобы специалист умел легко адаптироваться к стремительно меняющимся условиям и был готов к постоянному развитию, обновлению знаний и навыков, самосовершенствованию.
Основные задачи финансового менеджера
Деятельность финансового менеджера включает как ежедневные операции, так и стратегическое планирование. Конкретный список дел будет зависеть и от сферы, в которой работает предприятие, и от его масштабов, и от того, как организованы внутренние процессы. Перечислим основные задачи финансового менеджера:
|
Задача |
В чем суть |
Примеры |
| Финансовое планирование | Менеджер разрабатывает бюджеты, прогнозирует доходы и расходы. Это помогает руководству компании понимать, сколько средств нужно для достижения целей | Чтобы распланировать бюджет на год, финансовый менеджер оценивает затраты на рекламу, закупки оборудования и расходных материалов, заработную плату сотрудников и т. д. |
| Анализ финансовой отчетности | Специалист изучает отчёты, чтобы определить, насколько эффективно используются ресурсы. Он выявляет слабые места и продумывает, как всё оптимизировать | Анализ прибыли за квартал показал, что затраты на производство выросли. Менеджер предлагает снизить расходы на сырьё |
| Контроль затрат | Финансовый менеджер следит, чтобы расходы не превышали запланированные лимиты, и находит способы сократить затраты без потери качества | Менеджер оптимизирует логистику, выбирая более выгодного перевозчика |
| Управление денежными потоками | Специалист распределяет деньги так, чтобы компания всегда оставалась платёжеспособной. Для этого менеджер контролирует поступление средств и своевременную оплату обязательств | Менеджер финансовых услуг предлагает отложить платежи поставщикам и вложить свободные средства в краткосрочные инвестиции |
| Управление финансовыми рисками | Специалист анализирует, какие риски могут повлиять на бизнес, и разрабатывает планы по их минимизации | Чтобы избежать убытков в условиях нестабильного курса валют, менеджер фиксирует цены в контрактах |
| Инвестиционное планирование | Менеджер рассчитывает экономическую эффективность и окупаемость инвестиционных проектов и готовит предложения для руководства и потенциальных партнёров | Для производственной компании специалист просчитает варианты покупки нового оборудования, сравнив затраты на приобретение с будущим увеличением производительности |
| Подготовка финансовой отчетности | Финансовый менеджер формирует внутренние и внешние финансовые отчеты, готовит презентации для руководства и собственников бизнеса, обеспечивает прозрачность и достоверность финансовой информации | Каждый квартал специалист презентует финансовые результаты совету директоров, показывая все ключевые показатели эффективности компании |
Плюсы и минусы финансового менеджера
Вам интересен менеджмент, но всё, что связано с финансами, вызывает сомнения и опасения? Внимательно изучите плюсы и минусы этой многогранной перспективной профессии — так будет легче принять важное решение.
|
Плюсы |
Минусы |
|
Востребованность. Финансовые менеджеры нужны в любой сфере — на производстве, в торговле и строительстве, банках, проблем с трудоустройством не будет |
Высокая ответственность. От решений менеджера зависит финансовая стабильность компании: ошибка в расчётах может привести к большим убыткам, например, при неверном прогнозе денежных потоков |
|
Разнообразие задач. В обязанности финансового менеджера входит стратегическое планирование, анализ данных, бюджетирование и поиск выгодных инвестиций, управление рисками и многое другое |
Большие объемы работы. Часто приходится работать с большими массивами данных, разбираться в отчётах и решать множество задач одновременно |
|
Высокая зарплата. За сложную и ответственную работу менеджеры по финансам получают достойное вознаграждение, причем доход стабильно растёт — с опытом и профессионализмом. В крупных компаниях зарплата может достигать 200-300 тысяч рублей в месяц |
Психологическая нагрузка. Работа связана с высокими рисками и необходимостью быть предельно собранным. Любая ошибка может привести к увольнению или судебным разбирательствам |
|
Интеллектуальная работа. Новые финансовые головоломки в режиме нон-стоп активизируют все внутренние ресурсы специалиста: требуют повышенного внимания к деталям, аналитического мышления, постоянного обновления знаний и навыков |
Ненормированный график. Специалистам приходится задерживаться, работать по вечерам и выходным — чаще всего это происходит в период сдачи отчётности, при подготовке к встрече с инвесторами или важным переговорам по сделке |
|
Влияние на успех компании. Решения финансового менеджера напрямую влияют на стабильность и рост бизнеса. Специалист видит результаты своего труда, чувствует свою значимость |
Высокие требования к компетенциям. Законодательство, стандарты, нормативы постоянно меняются, стремительно развиваются технологии и появляются новые финансовые инструменты. Чтобы соответствовать, специалист вынужден постоянно учиться, совершенствоваться |
|
Профессиональный рост. Постоянно меняющиеся условия требуют от специалиста изучения новых подходов, что делает профессию интересной. Чтобы эффективнее управлять активами компании, менеджер изучает современные финансовые инструменты |
|
|
Карьерные перспективы. Профессия дает возможность двигаться вверх по карьерной лестнице: с позиции менеджера можно вырасти до финансового директора или руководителя компании |
|
Как стать финансовым менеджером
Освоить профессию финансового менеджера можно разными способами — выбор зависит от вашей исходной позиции, уровня образования, опыта, целей, амбиций. Рассмотрим три распространённых варианта.
Получить высшее образование
Многие работодатели приветствуют наличие высшего экономического образования. Для этого вузы предлагают такие направления, как «Экономика», «Финансы и кредит», «Финансовый менеджмент». Профильные бакалавриат и магистратура дают базовые знания о финансах, инвестициях, управлении рисками. Изучению азов придётся посвятить 4-6 лет. Правда, фундаментальная теоретическая база без практического подкрепления вряд ли будет иметь вес.
Пройти профессиональную переподготовку
Этот вариант идеален для тех, кто уже работает, но хочет сменить сферу деятельности, освоить новую перспективную специальность. Программы профессиональной переподготовки включают всё необходимое: базовую теорию, разбор реальных кейсов, отработку практических навыков. Причем в большинстве случаев учиться можно дистанционно — с помощью удобной образовательной платформы.
Плюс этого варианта в том, что обучение на онлайн-курсах занимает гораздо меньше времени, чем освоение вузовской программы, и даёт актуальные знания, заточенные под современные требования работодателей.
Перейти из смежных профессий
Если у вас уже есть опыт в бухгалтерии, экономике или консалтинге, логичным шагом может быть переход в финансовый менеджмент. Осваивать всё с нуля не придётся — достаточно добрать недостающие знания:
-
изучить специализированную литературу;
-
пройти короткие курсы по конкретным навыкам — например, по стратегическому планированию или инвестициям;
-
заручиться поддержкой наставника – более опытного коллеги.
Такой маршрут подходит для тех, кто уже знаком с финансовыми процессами и хочет претендовать на более высокую должность.
Востребованность профессии
Финансовый менеджмент входит в число востребованных направлений. Чтобы убедиться в этом, достаточно посмотреть количество вакансий, размещённых на сайтах поиска работы:
|
Ресурс |
Количество открытых вакансий по запросу «финансовый менеджер» |
| HH.ru | |
| «ГородРабот.ру» |
Причин такой популярности финансовых менеджеров может быть несколько:
-
Непростая экономическая ситуация. В условиях нестабильности компании ищут пути оптимизации расходов и повышения эффективности работы. Финансовые менеджеры выполняют функцию антикризисного инструмента — помогают находить решения, которые сохраняют бизнес прибыльным даже в кризис.
-
Конкуренция. Чтобы не растерять клиентов и сохранить свои позиции на рынке, бизнесу необходимо развиваться — в том числе, за счёт продуманных инвестиций. Специалист по финансовому менеджменту разрабатывает стратегии, которые позволяют грамотно распределять ресурсы.
-
Цифровая трансформация. Внедрение современных технологий в управление помогает более эффективно выстраивать бизнес-процессы. Новые инструменты анализа, применение искусственного интеллекта в планировании выводят финансовый менеджмент на новый уровень.
Где работают финансовые менеджеры
Компаниям из разных отраслей и разного масштаба — от малого бизнеса до крупных корпораций — нужны специалисты, которые умеют грамотно управлять финансами, снижать издержки и повышать прибыль. Квалифицированные финансовые менеджеры могут работать:
-
на производственных предприятиях;
-
в банках и финансовых организациях;
-
в крупных корпорациях и холдингах;
-
в торговле;
-
в IT-компаниях и стартапах;
-
в консалтинговых фирмах;
-
в госучреждениях;
-
в международных компаниях;
-
в сфере образования и научных исследований;
-
в малом и среднем бизнесе.
Одно из весомых преимуществ этой профессии — возможность работать удалённо.
Зарплата у финансового менеджера
Зарплата специалиста по финансовому менеджменту зависит от его квалификации и релевантного опыта, сферы деятельности компании, её масштабов и региона. Мы проанализировали вакансии, опубликованные на HH.ru и «ГородРабот.ру», и получили вот такую картину:
-
Начинающим финменеджерам без опыта готовы платить в среднем от 30 000–40 000 рублей в месяц.
-
Минимальный опыт работы с финансами повышает ценность специалиста до 50 000–70 000 рублей.
-
Менеджер, проработавший в профессии 1-3 года, может рассчитывать на ежемесячный доход от 60 000–90 000 рублей.
-
Вознаграждение специалистов со стажем 3-6 лет может составлять от 100 000–150 000 рублей.
-
Эксперты в сфере финансового менеджмента с опытом более 6 лет могут претендовать на зарплату от 250 000–300 000 рублей и выше.
«Потолка» в зарплате нет: уровень дохода определяется целеустремлённостью специалиста, его адаптивностью и готовностью к профессиональному росту и развитию и успешной карьере в сфере финансов.
Где учиться на финансового менеджера?
Профессия «финансовый менеджер» — выгодная инвестиция в себя и своё будущее. Компетентные специалисты востребованы во всех сферах, поэтому с выбором своего направления и трудоустройством проблем не возникнет.
Разобраться в основах бухучета и налогообложения, освоить азы финансового анализа, планирования, бюджетирования, научиться формировать отчётность и профессионально использовать современные инструменты и программное обеспечение вы можете в Национальном институте переподготовки и повышения квалификации кадров в сфере экономики и финансов (НИПКЭФ). Программа курса «Учет и финансовый менеджмент» ориентирована на практику и подойдет как начинающим финансистам, выпускникам экономических специальностей, так и опытным аудиторам, бухгалтерам, аналитикам, руководителям компаний и предпринимателям.
Обучение полностью дистанционное: штудировать теорию и выполнять практические задания можно из любой точки в комфортном режиме. Жертвовать учёбой в универе, работой и личной жизнью не придётся, как и зависеть от внешних обстоятельств — пробок на дороге или плохой погоды.
Завершив курс и выдержав итоговое испытание, вы получите диплом установленного образца престижного московского института и востребованную профессию.
Сроки обучения?
Сколько учиться, чтобы стать финансовым менеджером, зависит от исходного уровня подготовки и выбранного образовательного маршрута. Обозначим возможные варианты:
-
Классическое вузовское образование — 4 года бакалавриата и 2 года магистратуры.
-
Профессиональная переподготовка — 2-6 месяцев. Например, у нас в НИПКЭФ переобучение на финансового менеджера можно пройти за 2 месяца или 260 академических часов.
-
Повышение квалификации — от 3 дней.
Заключение
Экономическая обстановка в стране и мире не отличается стабильностью и предсказуемостью. В таких условиях каждой компании — и маленькому стартапу, и гигантскому холдингу — нужны компетентные финансовые менеджеры. Это специалисты, которые способны не просто учитывать приходы и расходы, вести документацию, но и эффективно управлять ресурсами, предвидеть финансовые риски, находить нестандартные решения и выстраивать эффективную стратегию развития бизнеса.
Путь в профессию может быть разным: начать всё с нуля и окончить вуз, пройти переподготовку или мигрировать из смежной сферы.
Финансовый менеджмент — это специальность с достойной заработной платой, отличными карьерными перспективами, дающая возможность влиять на развитие бизнеса и его успешность. Главное — с интересом и азартом относиться к каждому новому вызову и быть готовым постоянно учиться, осваивать новые горизонты.
